'Sempre all'erta': Anti

Lawrence porta molto sulle spalle e le migliaia di dollari in contanti nel suo zaino ne sono solo un simbolo.

Entra in un caseificio nel sud di Auckland, masticando una gomma da masticare con un singolare auricolare nell'orecchio destro per ricevere eventuali telefonate.

Fa un gran sorriso, corre dietro il bancone, apre la cerniera della borsa e chiede dei nipoti del proprietario.

Dietro il bancone, tira fuori quella che sembra una macchina per contare i soldi e collega una batteria da nove volt ad alcuni cavi che pendono lateralmente.

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A guardarlo non lo diresti, ma è terrorizzato.

Lawrence non è il suo vero nome ma uno pseudonimo che Stuff gli ha dato per proteggerlo.

"Sto sempre all'erta... vedo solo se qualcuno sta guardando e mi assicuro che nessuno mi stia seguendo."

Il proprietario del caseificio tira fuori diversi mazzetti di banconote e Lawrence inizia a contare i totali con la macchina e ad annotarli.

I clienti entrano; comprano Coca-Cola, barrette di cioccolato, qualche patatine. Lanciarono uno sguardo a Lawrence. Alcuni di loro vedono i soldi ma non gli prestano molta più attenzione.

Lawrence conta, poi conta di nuovo, conta una terza volta, quindi inizia a contare ogni nota a mano. Dopo aver contato tutto una quarta volta, restituisce al proprietario della latteria una banconota da 50 dollari.

Il proprietario lo guarda scioccato e leggermente incredulo per aver quasi dato a Lawrence $ 50 in più di quanto avrebbe dovuto.

Il proprietario del caseificio spiega che i clienti hanno continuato a interromperlo mentre contava i contanti per circa mezz'ora quel giorno, e poi la polizia è arrivata per fare un controllo dopo un'ondata di rapine nella zona – che ha interrotto nuovamente il suo conteggio.

Potresti chiederti perché hanno bisogno di contare tutte queste banconote a mano in primo luogo.

Trattare in contanti è un’attività pericolosa e, nell’era digitale, molte aziende possono sopravvivere senza che nessuno dei loro dipendenti tocchi una sola banconota.

Ma l’attività di Lawrence, che aiuta le persone a trasferire denaro nelle isole del Pacifico, a un costo e a una comodità che le banche tradizionali non possono eguagliare, non è una di queste.

Un tempo era in grado di operare attraverso il sistema bancario, ma le banche considerano aziende come la sua troppo rischiose per avere conti bancari.

Tutto grazie alle norme di conformità antiriciclaggio, ma i critici sostengono che il problema non sono tanto le regole stesse ma il modo in cui le banche neozelandesi hanno scelto di interpretarle.

Le regole avrebbero dovuto reprimere la criminalità finanziaria richiedendo alle banche e ad altri enti segnalanti di sapere da dove proviene il denaro dei clienti.

Ma i critici sostengono che le regole hanno avuto un impatto minimo sulla criminalità transnazionale, rendendo la vita più pericolosa per persone come Lawrence e più costosa per le persone nelle isole del Pacifico per le quali ogni centesimo in più pagato in commissioni di transazione è importante.

Gli importi coinvolti in questi trasferimenti di denaro sono piccoli in termini di milioni di dollari che le banche neozelandesi trasferiscono ogni giorno, ma nelle isole del Pacifico sono grandi. I dati della Banca Mondiale nel 2014 mostrano che le rimesse dalla Nuova Zelanda rappresentavano il 25% del prodotto interno lordo di Tonga e oltre il 15% di quello di Samoa.

Il direttore di CompliancePlus, Uddhav Kirtikar, ha trascorso tre anni e mezzo aiutando l'Autorità per i mercati finanziari ad attuare la legge neozelandese contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML-CFT). È stato l'autore principale delle linee guida AML-CFT pubblicate congiuntamente dall'autorità, dal Dipartimento degli affari interni e dalla Reserve Bank of New Zealand.

In questi giorni è uno dei critici più accaniti del regime di compliance.

"Gestire un'attività di servizi finanziari in Nuova Zelanda è estremamente difficile perché le banche decidono chi può aprire o meno un conto bancario. Diventano molto più potenti del governo.